腾讯云CodeBuddy AI IDE+CloudBase AI ToolKit打造理财小助手网页

  @CodeBuddy

腾讯云CodeBuddy AI IDE+CloudBase AI ToolKit打造理财小助手网页

在线体验地址：理财小助手

在线仓库：https://cnb.cool/pickstars-2025/ai-financial-assistant

🌟 Hello，我是摘星！

🌈 在彩虹般绚烂的技术栈中，我是那个永不停歇的色彩收集者。

🦋 每一个优化都是我培育的花朵，每一个特性都是我放飞的蝴蝶。

🔬 每一次代码审查都是我的显微镜观察，每一次重构都是我的化学实验。

🎵 在编程的交响乐中，我既是指挥家也是演奏者。让我们一起，在技术的音乐厅里，奏响属于程序员的华美乐章。

目录

腾讯云CodeBuddy AI IDE+CloudBase AI ToolKit打造理财小助手网页

理财小助手网页展示

首页

信息收集

年龄信息

收支情况

资产与负债

风险承受能力

投资期限

理财目标

财务画像

财务指标总览

财务健康评估

动态风险评分

资产配置分析

收支结构分析

投资建议

未来现金流预测

人生财务阶段分析

理财规划

规划概览

资产配置建议

智能产品推荐

投资收益预测

执行计划路线图

风险提示

前置准备：下载CodeBuddy+开通CloudBase

CodeBuddy

一、产品简介

二、核心功能：重塑产设研一体化工作流

CloudBase

🔌 插件系统

📋 插件列表

默认插件 (开箱即用)

可选插件 (按需启用)

⚙️ 插件配置

指定启用插件

禁用特定插件

🎯 常用配置

理财小助手网页应用

提示词

智能理财助手Readme

🌟 功能特色

📊 数据收集与分析

💰 智能财务分析

📈 可视化图表

📋 理财规划报告

🛠️ 技术栈

📦 项目结构

🚀 快速开始

环境要求

安装依赖

开发环境运行

生产环境构建

预览构建结果

🎯 核心功能模块

1. 数据收集模块 (DataCollection)

2. 财务画像模块 (FinancialProfile)

3. 理财规划模块 (PlanningReport)

🎨 设计特色

用户体验

视觉设计

📊 数据存储

🔧 配置说明

环境配置

自定义配置

📱 浏览器支持

🤝 贡献指南

📄 许可证

📞 联系方式

理财小助手网站开发需求文档

项目概述

技术要求

核心功能模块

模块一：用户信息收集系统

功能特性

收集信息项

UI/UX设计要求

模块二：财务画像分析系统

核心算法逻辑

可视化展示

模块三：智能理财规划系统

规划算法

可视化展示

模块四：用户中心与数据管理

功能特性

技术实现方案

前端架构

数据库设计

性能优化策略

开发里程碑

第一阶段 (1-2周)

第二阶段 (2-3周)

第三阶段 (2-3周)

第四阶段 (1周)

质量标准

后续扩展

---

理财小助手网页展示

首页

信息收集

年龄信息

收支情况

资产与负债

风险承受能力

投资期限

理财目标

财务画像

财务指标总览

财务健康评估

动态风险评分

资产配置分析

收支结构分析

投资建议

未来现金流预测

人生财务阶段分析

理财规划

规划概览

资产配置建议

智能产品推荐

投资收益预测

执行计划路线图

风险提示

前置准备：下载CodeBuddy+开通CloudBase

CodeBuddy

Tencent Cloud Code Assistant CodeBuddy – AI Code Editor

一、产品简介

• 产品定位：打破产品、设计与研发职能壁垒的下一代AI全栈高级工程师
• 核心价值：我们致力于构建一个产品、设计、研发无缝协作的共生环境。通过将AI

深度融入从需求规划、产品设计到代码开发的全流程，实现从一个从想法到产品发布的一站式高效交付平台

二、核心功能：重塑产设研一体化工作流

1.产品阶段：从想法到需求

• 需求文档PRD生成：
• 只需用自然语言描述产品构想，A即可辅助进行深度需求分析，自动生成结构化的需求文档 (PRD)

2.设计阶段：从需求到设计稿

• 产品原型/交互/设计生成：

• • 自然语言生成：需求描述快速将抽象文字转化为可交互产品原型
  • 图像化生成：支持上传手绘草图或参考图片，智能识别并生成高保真设计稿
  • 组件化生成：基于组件库（目前已内置TDesign、MUI、Shadcn，持续更新中)，快速拼装生成符合规范的设计稿

• AI视觉优化：

• • 通过自然语言指令（如“让风格更有科技感”、“按钮调成蓝色"）对原型/设计稿进行实时视觉迭代和优化

CloudBase

「CloudBase AI ToolKit」是腾讯云开发CloudBase （面向AI 开发一站式应用开发工具）的新能力，它无缝适配主流 AI 编程工具（如Cursor、CodeBuddy、Trae、WinSurf等），它能自动帮你生成可直接部署的前后端应用+小程序，并一键发布到腾讯云开发，让你通过简单 Prompt 即可完成大量具备商业价值的应用开发、上线和运营。

前往云开发CloudBase官网（tcb.cloud.tencent.com），开通并创建环境（新用户可开通一个免费环境），然后根据云开发相关文档、教程进行开发

pickstar-cloud-8g304kyq275603ff

下载Vue Web应用的模版并解压，用CodeBuddy打开

添加cloude-base MCP

{"mcpServers": {"cloudbase": {"command": "npx","args": ["@cloudbase/cloudbase-mcp@latest"]}}
}

对智能体说登录云开发，智能体询问是否批准

登录云开发

然后进入到腾讯云确认授权界面

这里选择确认授权

选择云环境

授权成功

登录成功

这里确保登录成功，我们问一下

查询当前云开发环境信息

确实是登录成功了

🔌 插件系统

CloudBase MCP 采用插件化架构，支持按需启用工具模块，解决 MCP 客户端工具数量限制问题。

📋 插件列表

默认插件 (开箱即用)

插件名称	功能描述
env	环境管理 (登录、退出、环境查询)
database	数据库操作 (集合、文档、索引管理)
functions	云函数管理 (创建、更新、调用、日志)
hosting	静态托管 (文件上传、域名配置)
storage	云存储管理 (文件存储、CDN)
setup	项目初始化 (模板下载、配置)
interactive	交互对话 (用户确认、选择)

可选插件 (按需启用)

插件名称	功能描述
rag	知识库搜索 (AI 增强问答)
download	远程文件下载
gateway	API 网关管理

⚙️ 插件配置

指定启用插件

{"mcpServers": {"cloudbase-mcp": {"command": "npx","args": ["-y", "@cloudbase/cloudbase-mcp@latest"],"env": {"CLOUDBASE_MCP_PLUGINS_ENABLED": "env,database,functions,hosting"}}}
}

禁用特定插件

{"mcpServers": {"cloudbase-mcp": {"command": "npx","args": ["-y", "@cloudbase/cloudbase-mcp@latest"],"env": {"CLOUDBASE_MCP_PLUGINS_DISABLED": "rag,download,gateway"}}}
}

🎯 常用配置

场景	推荐插件
基础开发	env,database,functions,hosting
完整功能	env,database,functions,hosting,storage,setup,interactive,rag,download,gateway
纯后端	env,database,functions
小程序	env,database,functions,storage,setup
AI 应用	env,database,functions,hosting,rag,interactive

这里确保开发整体的完整性，选择完整功能的插件

{"mcpServers": {"cloudbase-mcp": {"command": "npx","args": ["-y", "@cloudbase/cloudbase-mcp@latest"],"env": {"CLOUDBASE_MCP_PLUGINS_ENABLED": "env,database,functions,hosting,storage,setup,interactive,rag,download,gateway"}}}
}

到这里就完成了CloudBase AI ToolKit的开发前的配置。

理财小助手网页应用

提示词

个人中心模块：需要包含基础功能，采用后端Cloudbase：
1、采用最基础的登录注册功能，支持用户自定义上传头像,密码更改，数据、登录状态的保存等功能,不需要支持手机登录和邮箱登录。
2、历史记录管理，历史的操作的时间记录，登录操作的记录
3、支持报告的word导出和pdf导出

用户基础信息模块：建立用户财务档案，用户填写六大基本信息，均为必填信息，昨晚这一模块才能进行财务画像生成模块。
• 年龄阶段 📅 • 收支情况 💵 • 现有资产 🏡 
• 负债状况 📝 • 风险偏好 🎢 • 理财目标 🎯

财务画像生成模块：收集分析用户的六大基本信息，生成用户专属的可视化财务画像模块，以下是工作流：
1. 信息收集与验证：解析用户输入，识别年龄、月收入、月支出、月储蓄、风险偏好、财务目标、目标时间等关键信息
2. 财务指标计算：计算储蓄率、收支比、目标达成所需月储蓄额、年化收益率要求等核心财务指标
3. 风险画像构建：基于用户的风险偏好描述，结合年龄、收入稳定性等因素，生成1-10级风险承受度评分
4. 财务健康度评估：综合收入稳定性、储蓄能力、负债情况、应急资金等维度，生成0-100分的财务健康度评分
5. 目标可行性分析：计算实现财务目标所需的投资收益率，评估目标的现实性和调整建议
6. 标准化报告生成：将所有分析结果整理为可视化结构化数据，包含用户画像、财务指标、风险评级、目标分析等模块展示（可自行扩展）
7. 支持报告的word导出和pdf导出

财务规划生成模块：根据用户的财务画像和基础信息生成用户专属的可视化财务规划报告，以下是工作流：
1. 数据解析与验证：接收并解析用户的财务画像和基础信息
2. 风险收益匹配：基于用户的风险承受度评分，确定目标年化收益率区间和可接受的最大回撤幅度
3. 资产配置设计：运用现代投资组合理论，设计包含现金类、固收类、权益类、另类投资的四维资产配置方案
4. 产品组合构建：为每个资产类别推荐3-5个具体的投资产品，包含费率、风险等级、历史业绩等关键信息
5. 分阶段执行计划：比如制定第一年基础建仓、第二年优化调整、第三年及以后进阶配置的三阶段实施路径
6. 风险控制机制：设计止损点、定期再平衡频率、市场异常情况应对预案等风险管理措施
7. 结构化报告输出：将所有规划内容整理为可视化结构格式，包含配置方案、产品清单、执行计划、风控措施等模块展示（可自行扩展）
8. 支持报告的word导出和pdf导出

# 技术要求
- **前端框架**: Vue 3 + Vite
- **UI框架**: Tailwind CSS
- **图表库**: Chart.js 或 ECharts
- **响应式设计**: 移动端优先，支持桌面端
- **浏览器兼容**: Chrome、Firefox、Safari、Edge
- **性能优化**: 代码分割、懒加载、图片优化
- **后端服务**: 腾讯云开发 CloudBase# UI/UX设计要求
- 采用卡片式布局，每个信息项独立展示
- 使用柔和色彩和微动画提升视觉体验
- 移动端优化：大按钮、易点击的表单元素
- 加载状态和成功提示的友好反馈
- 采用创意性的UI/UX设计# 视觉设计
- 🔍 毛玻璃效果：backdrop-blur + 透明度
- 📦 卡片系统：统一圆角+阴影+悬停效果
- 🎯 颜色系统：蓝色主色调+渐变配色# 交互动效
- ⚡ 页面过渡：fade-in动画
- 🖱️ 悬停效果：scale+shadow变换
- 📊 图表动画：Chart.js动态渲染
- 🔄 状态反馈：loading+success状态

- **UI框架**: Tailwind CSS 或 Canvas
- **图表库**: Chart.js 或 ECharts
- **响应式设计**: 移动端优先，支持桌面端
- # UI/UX设计要求
- 采用卡片式布局，每个信息项独立展示
- 使用柔和色彩和微动画提升视觉体验
- 移动端优化：大按钮、易点击的表单元素
- 加载状态和成功提示的友好反馈
- 采用创意性的UI/UX设计
- # 视觉设计
- 🔍 毛玻璃效果：backdrop-blur + 透明度
- 📦 卡片系统：统一圆角+阴影+悬停效果
- 🎯 颜色系统：与主页面的颜色风格保持一致
- 
# 交互动效
- ⚡ 页面过渡：fade-in动画
- 🖱️ 悬停效果：scale+shadow变换
- 📊 图表动画：Chart.js动态渲染
- 🔄 状态反馈：loading+success状态

智能理财助手Readme

一个基于Vue 3和腾讯云开发的智能个人理财规划应用，帮助用户进行财务分析、资产配置和理财规划。

🌟 功能特色

📊 数据收集与分析

• 收支情况登记：支持滑块拖动的直观收入支出录入
• 资产负债管理：全面的资产与负债登记，包括现金、投资、不动产等
• 财务目标设定：多样化的理财目标选择和期限设定
• 风险承受能力评估：智能风险偏好测试

💰 智能财务分析

• 财务健康评分：基于多维度指标的财务状况评估
• 资产配置分析：可视化的资产结构展示和优化建议
• 现金流预测：未来财务状况的智能预测
• 投资收益模拟：蒙特卡洛模拟预测投资回报

📈 可视化图表

• 动态图表展示：使用Chart.js实现的丰富图表效果
• 实时数据更新：数据变化时图表自动更新
• 响应式设计：适配各种屏幕尺寸的图表显示

📋 理财规划报告

• 个性化报告生成：基于用户数据的定制化理财建议
• 执行计划制定：分阶段的理财目标实现路径
• 报告导出功能：支持PDF和Markdown格式导出

🛠️ 技术栈

• 前端框架：Vue 3 + Composition API
• 路由管理：Vue Router 4
• 样式框架：Tailwind CSS
• 图表库：Chart.js
• 构建工具：Vite
• 云服务：腾讯云开发 (CloudBase)

📦 项目结构

financial-assistant/
├── public/                 # 静态资源
├── src/
│   ├── components/         # 组件库
│   │   ├── charts/        # 图表组件
│   │   └── financial-profile/ # 财务画像组件
│   ├── pages/             # 页面组件
│   ├── router/            # 路由配置
│   ├── services/          # 服务层
│   ├── utils/             # 工具函数
│   ├── config/            # 配置文件
│   └── styles/            # 样式文件
├── cloudfunctions/        # 云函数
└── package.json

🚀 快速开始

环境要求

• Node.js >= 16.0.0
• npm >= 8.0.0

安装依赖

npm install

开发环境运行

npm run dev

生产环境构建

npm run build

预览构建结果

npm run preview

🎯 核心功能模块

1. 数据收集模块 (DataCollection)

• 收支情况录入，支持滑块和数字输入双重方式
• 资产负债登记，包含7大类资产和负债项目
• 理财目标设定，支持多种目标类型和时间期限
• 风险承受能力测试，智能评估用户风险偏好

2. 财务画像模块 (FinancialProfile)

• 财务指标面板：净资产、储蓄率、负债率等关键指标
• 资产配置分析：饼图展示资产结构和配置建议
• 健康评估面板：基于多维度的财务健康评分
• 现金流预测：未来财务状况的可视化预测

3. 理财规划模块 (PlanningReport)

• 个性化理财建议：基于用户数据的定制化建议
• 执行计划时间线：分阶段的目标实现路径
• 投资产品推荐：智能匹配适合的理财产品
• 报告导出功能：支持多种格式的报告导出

🎨 设计特色

用户体验

• 直观的滑块输入：所有数值输入都支持滑块拖动
• 实时数据反馈：输入数据时图表和分析结果实时更新
• 响应式设计：完美适配桌面端和移动端
• 无障碍支持：支持键盘导航和屏幕阅读器

视觉设计

• 现代化UI：采用渐变色和毛玻璃效果
• 丰富的动画：平滑的过渡动画和交互反馈
• 色彩语义化：不同类型数据使用不同颜色区分
• 图表可视化：多种图表类型展示数据关系

📊 数据存储

项目采用本地存储方案，所有用户数据保存在浏览器本地：

• 使用 localStorage 持久化存储用户数据
• 数据结构化管理，支持数据导入导出
• 隐私保护，数据完全在本地处理

🔧 配置说明

环境配置

项目支持腾讯云开发集成，可在 src/config/cloudbase.js 中配置云开发环境。

自定义配置

• 图表配置：src/utils/chartUtils.js
• 样式配置：tailwind.config.js
• 构建配置：vite.config.js

📱 浏览器支持

• Chrome >= 88
• Firefox >= 85
• Safari >= 14
• Edge >= 88

🤝 贡献指南

1. Fork 本仓库
2. 创建特性分支 (git checkout -b feature/AmazingFeature)
3. 提交更改 (git commit -m 'Add some AmazingFeature')
4. 推送到分支 (git push origin feature/AmazingFeature)
5. 开启 Pull Request

📄 许可证

本项目采用 MIT 许可证 - 查看 LICENSE 文件了解详情

📞 联系方式

如有问题或建议，请通过以下方式联系：

• 提交 Issue
• 发送邮件至项目维护者

---

智能理财助手 - 让理财规划更简单、更智能 🚀

理财小助手网站开发需求文档

项目概述

开发一个智能理财顾问网站，为用户提供个性化的财务分析和理财规划服务。该网站采用现代化的响应式设计，具备优秀的用户体验和跨浏览器兼容性。

技术要求

• 前端框架: Vue 3 + Vite
• UI框架: Tailwind CSS
• 图表库: Chart.js 或 ECharts
• 响应式设计: 移动端优先，支持桌面端
• 浏览器兼容: Chrome、Firefox、Safari、Edge
• 性能优化: 代码分割、懒加载、图片优化
• 后端服务: 腾讯云开发 CloudBase

核心功能模块

模块一：用户信息收集系统

目标: 通过友好的交互界面收集用户基础财务信息

功能特性

• 分步骤表单设计，避免信息过载
• 每个输入字段配备emoji图标和友好提示
• 实时表单验证和错误提示
• 进度条显示填写进度
• 支持保存草稿和继续填写

收集信息项

1. 年龄阶段 📅

• • 选项：18-25岁、26-35岁、36-45岁、46-55岁、55岁以上
  • 提示：不同年龄阶段的理财策略会有所不同

1. 收支情况 💵

• • 月收入：数字输入框，支持千分位分隔符
  • 月支出：数字输入框，自动计算储蓄率
  • 提示：请如实填写，这将影响您的理财规划准确性

1. 现有资产 🏡

• • 现金及存款、房产价值、投资资产、其他资产
  • 支持多项资产类型选择和金额输入
  • 提示：包括银行存款、理财产品、股票基金等

1. 负债状况 📝

• • 房贷、车贷、信用卡债务、其他负债
  • 债务金额和月还款额
  • 提示：准确的负债信息有助于制定合理的还债计划

1. 风险偏好 🎢

• • 风险评估问卷（5-8个问题）
  • 滑块式选择器，直观显示风险等级
  • 提示：风险与收益并存，选择适合自己的投资风格

1. 理财目标 🎯

• • 目标类型：买房、买车、教育金、养老、其他
  • 目标金额和期望达成时间
  • 提示：明确的目标是成功理财的第一步

UI/UX设计要求

• 采用卡片式布局，每个信息项独立展示
• 使用渐变色彩和微动画提升视觉体验
• 移动端优化：大按钮、易点击的表单元素
• 加载状态和成功提示的友好反馈

模块二：财务画像分析系统

目标: 基于用户信息生成专业的财务画像报告

核心算法逻辑

1. 信息验证与补全

• • 数据完整性检查
  • 异常值识别和处理
  • 缺失信息的智能提醒

1. 财务指标计算

// 核心指标计算公式
储蓄率 = (月收入 - 月支出) / 月收入 * 100%
收支比 = 月支出 / 月收入
资产负债率 = 总负债 / 总资产 * 100%
净资产 = 总资产 - 总负债

1. 风险承受度评分

• • 基于年龄、收入稳定性、投资经验等因素
  • 1-10级评分体系
  • 动态权重算法

1. 财务健康度评估

• • 0-100分评分体系
  • 多维度评估：收入稳定性、储蓄能力、负债情况、应急资金
  • 分项得分和综合得分

1. 目标可行性分析

• • 所需年化收益率计算
  • 风险收益匹配度分析
  • 目标调整建议

可视化展示

• 雷达图: 财务健康度各维度得分
• 饼图: 资产配置现状
• 柱状图: 收支结构分析
• 仪表盘: 风险承受度和财务健康度
• 时间轴: 目标达成路径预测

模块三：智能理财规划系统

目标: 生成个性化的专业理财规划方案

规划算法

1. 风险收益匹配

• • 基于用户风险评分确定目标收益率区间
  • 最大回撤控制策略
  • 波动率管理

1. 资产配置策略

// 四维资产配置模型
现金类资产: 3-6个月生活费 (流动性保障)
固收类资产: 20%-60% (稳定收益)
权益类资产: 20%-70% (成长性)
另类投资: 0%-20% (分散化)

1. 产品推荐引擎

• • 每类资产推荐3-5个具体产品
  • 费率、风险等级、历史业绩对比
  • 动态更新和优化

1. 分阶段执行计划

• • 第一年: 基础建仓，风险适应
  • 第二年: 优化调整，提升收益
  • 第三年+: 进阶配置，长期增值

1. 风险控制机制

• • 止损点设置
  • 定期再平衡策略
  • 市场异常应对预案

可视化展示

• 饼图: 推荐资产配置比例
• 表格: 具体产品推荐清单
• 时间轴: 分阶段执行计划
• 风险收益散点图: 产品风险收益分布
• 模拟收益曲线: 预期收益走势

模块四：用户中心与数据管理

目标: 提供完整的用户体验和数据管理功能

功能特性

• 用户注册/登录系统
• 个人信息管理
• 历史记录查看
• 报告下载和分享
• 定期更新提醒

技术实现方案

前端架构

src/
├── components/          # 公共组件
│   ├── forms/          # 表单组件
│   ├── charts/         # 图表组件
│   └── ui/             # UI基础组件
├── pages/              # 页面组件
│   ├── DataCollection/ # 信息收集页面
│   ├── FinancialProfile/ # 财务画像页面
│   ├── PlanningReport/   # 理财规划页面
│   └── UserCenter/       # 用户中心
├── utils/              # 工具函数
│   ├── calculations.js # 财务计算
│   ├── validation.js   # 数据验证
│   └── charts.js       # 图表配置
└── store/              # 状态管理

数据库设计

// 用户信息表
users: {id: String,email: String,profile: Object,createdAt: Date,updatedAt: Date
}// 财务数据表
financial_data: {userId: String,basicInfo: Object,financialProfile: Object,planningReport: Object,createdAt: Date
}

性能优化策略

1. 代码分割: 按模块懒加载
2. 图片优化: WebP格式，响应式图片
3. 缓存策略: 浏览器缓存和CDN
4. 压缩优化: Gzip压缩，代码混淆
5. 首屏优化: 关键CSS内联，预加载

开发里程碑

第一阶段 (1-2周)

• 项目初始化和基础架构搭建
• 用户信息收集模块开发
• 基础UI组件库建设

第二阶段 (2-3周)

• 财务画像分析算法实现
• 数据可视化图表集成
• 响应式设计优化

第三阶段 (2-3周)

• 理财规划算法开发
• 产品推荐系统实现
• 用户中心功能完善

第四阶段 (1周)

• 性能优化和测试
• 跨浏览器兼容性调试
• 部署和上线准备

质量标准

• 性能: 首屏加载时间 < 3秒
• 兼容性: 支持主流浏览器最近2个版本
• 响应式: 完美适配手机、平板、桌面端
• 可访问性: 符合WCAG 2.1 AA标准
• SEO: 良好的搜索引擎优化

后续扩展

• AI智能问答功能
• 实时市场数据集成
• 社区交流功能
• 移动端APP开发

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