买基金时该如何记账？
一、记账时需要记录三种类型的数据
1、第1种为买入信息
时间：2020-11-12
市场单价（元/份）：1.322
投资金额（元）：100
单次购买数量（份）=【投资金额（元）-手续费（元）】/市场单价（元/份）
75.55（是四舍五入后的结果）=（100-0.12）/1.322
2、第2种为卖出信息
时间：2021-02-19
市场单价（元/份）：1.602
单次卖出数量（份）：526.01
卖出金额（元）=市场单价（元/份）*单次卖出数量（份）-手续费
838.46（是四舍五入后的结果）=1.602*526.01-4.21
3、第3种为最新市场单价
时间：2023-07-21
市场单价（元/份）：1.0824
二、数据整理
三、整理后的数据导入Python
import pandas as pd
df = pd.read_excel(r"文件地址.xlsx", converters={"产品代码":str},sheet_name = 0)导入的数据显示为：
产品代码 time 市场单价 单次投资金额 单次购买数量 卖出金额
0 001027 2020-11-12 1.3220 100.0 75.55 NaN
1 001027 2020-11-13 1.3080 200.0 152.72 NaN
2 001027 2020-11-30 1.3280 200.0 150.42 NaN
3 001027 2020-12-18 1.3560 200.0 147.32 NaN
4 001027 2021-02-19 1.6020 0.0 -526.01 838.46
5 001027 2023-07-14 1.0714 100.0 93.22 NaN
6 001027 2023-07-21 1.0824 NaN NaN NaN四、运行一个名为“fund”的函数用来记账
import numpy as np
from decimal import Decimal
def fund(product_code,df):df = df.loc[df["产品代码"] == product_code,:]\.reset_index(drop=True)for i in ['市场单价', '单次投资金额', '单次购买数量']: df[i]=df[i].apply(lambda x :Decimal(str(x)))del idf.insert(6,'当时持有数量',np.nan)for index in df.index[:-1]: df.loc[index,'当时持有数量'] = df.loc[0:index,'单次购买数量'].sum()del indexdf.insert(6,'其中现在持有数量',np.nan)sell_all_num = -df.loc[df["单次购买数量"]<0,"单次购买数量"].sum()if any( df["当时持有数量"] == sell_all_num):sell_part = df[df["当时持有数量"]== sell_all_num].index[0]df.loc[0:sell_part, "其中现在持有数量"] = 0df.loc[sell_part+1:, "其中现在持有数量"] = df.loc[sell_part+1:, "单次购买数量"] df.loc[df["单次购买数量"]<0,'其中现在持有数量'] = np.nanall_cost = df.loc[df["其中现在持有数量"]!=0,'单次投资金额'].sum()else:sell_part = df[df["当时持有数量"] > sell_all_num].index[0]df.loc[0:sell_part-1, "其中现在持有数量"] = 0df.loc[sell_part, "其中现在持有数量"] = sell_all_num -df.loc[sell_part-1, "当时持有数量"] df.loc[sell_part+1:, "其中现在持有数量"] = df.loc[sell_part+1:, "单次购买数量"] df.loc[df["单次购买数量"]<0,'其中现在持有数量'] = np.nanall_cost = df.loc[sell_part, "其中现在持有数量"]/df.loc[sell_part, "单次购买数量"]*df.loc[sell_part, "单次投资金额"]+df.loc[sell_part+1:,'单次投资金额'].sum()all_num = df['当时持有数量'].iloc[-2]unit_cost = (all_cost/all_num).quantize(Decimal('0.0000')) ; unit_price = df['市场单价'].iloc[-1]all_value = (all_num*unit_price).quantize(Decimal('0.00'))earn =all_value-all_costprint(f"现在持有的份额：{all_num}")print(f"现在成本单价：{unit_cost} 现在市场单价：{unit_price}")print(f"总成本：{all_cost} 总价格：{all_value} 总利润：{earn}")五、查看买卖基金的信息
对代码为"001027"的基金进行记账：
fund("001027",df)输出为：
现在持有的份额：93.22
现在成本单价：1.0727 现在市场单价：1.0824
总成本：100.0 总价格：100.90 总利润：0.90对比支付宝上的信息：